Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Richroyal Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschereipräziehung umsetzen und welche Dokumente wir von Ihnen benötigen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und unterstellen uns vollständig deren Anti-Geldwäscherei-Richtlinien sowie den anwendbaren maltesischen Gesetzen. Als Inhaber der Lizenz ist die Richroyal Gaming Ltd mit Sitz in Malta für die Einhaltung dieser Vorschriften verantwortlich.

Unser Ziel ist klar: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden. Deshalb identifizieren wir jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge den zuständigen Behörden. Diese Pflichten schränken den Komfort gering ein, schützen aber die Integrität des Spiels und Ihre Einlagen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige KYC-Prüfung zwingend; in der Regel ist diese innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Einsatzschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten: einzelfallbezogene Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern Lichtbild und Gültigkeitsdatum erkennbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Bescheid, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der verwendeten Karte oder einen Screenshot Ihres E-Wallets.

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess ist digital und dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. Gehen Sie wie folgt vor:

• Laden Sie im Konto unter «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch (jpg, png oder pdf, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar).
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen auf Echtheit und Vollständigkeit.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns innerhalb weniger Stunden.
• Bei erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wenn wir die Mittelherkunft prüfen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligem Spielverhalten oder unplausiblen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einlagen nachzuweisen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung der Malta Gaming Authority.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögenswerte. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschliesslich im Rahmen unserer gesetzlichen Pflichten. Ohne plausible Mittelherkunft dürfen wir keine grossen Auszahlungen freigeben.

Ein- und Auszahlungen kontrollieren

Regeln für Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen auf unserem System, rund um die Uhr. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), ausser bei Kreditkarten oder Kryptowährungen, wo technische Gründe eine Ausnahme rechtfertigen.

Was wir prüfen

Kontrolliert wird unter anderem, ob Einzahlungen und Spielverhalten wirtschaftlich plausibel zueinander passen, ob mehrere Konten einer Person bestehen und ob Auszahlungswünsche kurz nach ungewöhnlichen Einzahlungen erfolgen. Auffälligkeiten klären wir direkt mit Ihnen, bevor wir Massnahmen ergreifen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, bleibt Ihre Auszahlung gesperrt. In solchen Fällen setzen wir eine angemessene Frist; nach fruchtlosem Ablauf können wir das Konto vorübergehend sperren oder ganz schliessen.

Bei Fälschungsversuchen, Mehrfachkonten oder Hinweisen auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren, die Auszahlung zu verweigern und einen Bericht an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta zu erstatten. Einzahlungsbeträge stornieren wir in solchen Fällen auf den Ursprungsweg, soweit gesetzlich zulässig.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem Recht mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Prüfung durch Aufsichtsbehörden und möglichen strafrechtlichen Ermittlungen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Haltepflicht mehr besteht.

Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; unser Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Richroyal Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellen.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis der Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben wird. Sie ist Teil unserer gesetzlichen AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt in der EU und löschen sie spätestens nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren.